Künstliche Intelligenz entwickelt sich im Finanzsektor vom Innovationsfeld zur operativen Realität. Banken nutzen AI bereits für Dokumentenanalyse, Kundenservice, Betrugs- und Geldwäscheerkennung, Kreditwürdigkeitsprüfungen sowie zur Optimierung interner Prozesse. Gleichzeitig steigt der Druck, diese Systeme nicht nur effizient, sondern auch nachvollziehbar, sicher und regulatorisch belastbar einzusetzen.
Mit tomoro machen Sie KI bankfähig. Wir verbinden regulatorisches Verständnis mit technischer und organisatorischer Umsetzungskompetenz. So unterstützen wir Institute dabei, AI-Use-Cases entlang von EU AI Act, DORA und den aktuellen aufsichtsseitigen Erwartungen in ein tragfähiges Governance-, Architektur- und Betriebsmodell zu überführen – wirksam, prüfungssicher und mit echtem Mehrwert.
Nicht jeder KI-Anwendungsfall ist für jede Bank sinnvoll. Wir helfen Ihnen, geeignete Einsatzfelder systematisch zu identifizieren und entlang von Nutzen, Risiko, Datenverfügbarkeit und Umsetzbarkeit zu priorisieren. Ob Wissensmanagement, regulatorische Analyse, Dokumentenklassifikation, Qualitätskontrolle, Fraud Detection oder Assistenzfunktionen in Fach- und IT-Prozessen: Wir fokussieren auf Anwendungsfälle, die operative Entlastung schaffen und zugleich in Ihre Steuerungslogik passen.
KI im Banking ist kein reines Technologiethema. Der EU AI Act folgt einem risikobasierten Ansatz mit unterschiedlichen Anforderungen je nach Einsatzkontext; daneben wirken bestehende bankaufsichtliche Anforderungen und mit DORA ein verbindlicher Rahmen für IKT-Risiken, Resilienz und Drittparteiensteuerung. Die BaFin adressiert KI-Risiken zudem explizit entlang des gesamten KI-Lebenszyklus. Wir übersetzen diese Anforderungen in praktikable Governance-Strukturen, Rollen, Kontrollmechanismen und Dokumentation.
Die Architekturentscheidung bestimmt maßgeblich, wie sicher, skalierbar und wirtschaftlich ein KI-Einsatz im Bankenumfeld ist. Viele Institute kombinieren heute mehrere Ansätze: Cloud-APIs für Geschwindigkeit und Skalierung, On-Prem-Lösungen für mehr Datenkontrolle sowie hybride Modelle für eine ausgewogene Balance aus Flexibilität, Sicherheit und Kosten. Wir bewerten mit Ihnen, welches Setup zu Ihrer Datenkritikalität, Ihrer Regulatorik, Ihren Betriebsmodellen und Ihren internen Fähigkeiten passt – toolneutral und mit Blick auf den späteren Betrieb.
Wir analysieren Ihre potenziellen KI-Anwendungsfälle entlang von Business Value, Datenlage, Risikoprofil und organisatorischer Reife. Darauf aufbauend klassifizieren wir den Einsatz fachlich und regulatorisch, bewerten Kritikalität, Kontrollbedarf und Drittparteienabhängigkeiten und leiten eine priorisierte Roadmap ab.
Wir definieren das Zielbild für Governance, Rollen, Policies und Kontrollmechanismen. Parallel entwickeln wir das passende Architektur- und Betriebsmodell (On-Prem, Hybrid oder Cloud) und begleiten die kontrollierte Umsetzung der priorisierten Use Cases. So entstehen nicht nur funktionierende Prototypen, sondern belastbare Lösungen mit klaren Leitplanken für Datenschutz, Sicherheit, Nachvollziehbarkeit und Betrieb.
Nach der Einführung sichern wir den nachhaltigen Betrieb Ihrer KI-Lösungen ab. Dazu gehören Monitoring, Änderungssteuerung, Zugriffskonzepte, Dokumentation, Evidenzen für Revision und Aufsicht sowie die laufende Überprüfung von Risiken, Modellverhalten und Provider-Leistungen. Das Ergebnis ist ein KI-Set-up, das nicht nur innovativ wirkt, sondern auch im Prüfungs- und Krisenfall belastbar bleibt.
Für Rückfragen oder ein kostenfreies Erstgespräch stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
