Compliance ist heute mehr als das Einhalten von Regeln – sie ist die Voraussetzung für jedes Bankgeschäft. Institute stehen im Spannungsfeld zwischen operationaler Resilienz (DORA), Anti-Financial Crime (GwG) und klassischen Risikomanagement-Anforderungen (MaRisk).
tomoro löst diese Silos auf. Wir verbinden juristische Expertise mit tiefem Prozessverständnis. Wir unterstützen Banken und Versicherungen dabei, regulatorische Vorgaben nicht nur auf dem Papier, sondern in den operativen Prozessen und Systemen wirksam umzusetzen. Effizient, digital und revisionssicher.
Das Fundament jeder Banksteuerung. Wir optimieren Ihr Risikomanagement gemäß MaRisk (AT 4.4.2) und etablieren ein wirksames Internes Kontrollsystem (IKS). Wir identifizieren operationelle Risiken in Ihren Geschäftsprozessen und sorgen für eine angemessene Risikotragfähigkeit – ohne die Agilität Ihres Geschäfts zu ersticken.
Effiziente Prävention statt starrer Bürokratie. Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung des Geldwäschegesetzes (GwG) und der EU-Richtlinien. Von der Risikoanalyse über KYC-Prozesse (Know Your Customer) bis zum Transaktionsmonitoring: Wir gestalten Ihre AFC-Architektur so, dass sie compliant ist und Prozesse beschleunigt.
Digitale Resilienz ist Pflicht. Als Brückenbauer zwischen Fachbereich und IT übersetzen wir Anforderungen aus BAIT, VAIT und DORA in technische Konzepte. Wir sichern Ihr Informationsrisikomanagement (ISM) und sorgen dafür, dass Ihre IT-Landschaft den aufsichtsrechtlichen Stresstest besteht.
Durchführung einer fundierten Bestandsaufnahme der Compliance-Architektur. Abgleich der Ist-Organisation mit den aktuellen Anforderungen aus MaRisk, DORA und GwG. Erstellung der Risiko-Inventur sowie Ableitung priorisierter Handlungsfelder auf Basis der Risikotragfähigkeit.
Überführung regulatorischer Vorgaben in die schriftlich fixierte Ordnung (sfO). Implementierung wirksamer Kontrollmechanismen (IKS) und Prozessvorgaben entlang der Three Lines of Defense. Sicherstellung der operativen Wirksamkeit von Richtlinien in IT- und Fachbereichen.
Sicherheit vor dem Prüfer. Wir bereiten Sie auf Jahresabschluss- oder Sonderprüfungen (§ 44 KWG) vor. Wir übernehmen das PMO für Feststellungsmanagement und etablieren dauerhafte Monitoring-Routinen für den Compliance-Officer.
Für Rückfragen oder ein kostenfreies Erstgespräch stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
